奥克兰太平绅士玩钱骡诈骗，被警方盯上后还能骗了又骗
2024年2月12日 16:47
新西兰先驱报中文网 Kenny 报道 根据英文《先驱报》报道，奥克兰南区一位太平绅士因涉嫌欺诈100万纽币而接受警方调查；但在调查期间，他还通过骡子账户骗了九名受害者约80万纽币。
所谓骡子账户，指被欺骗用来为他人转移非法资金的银行账户。
本案中有受害者被骗光了毕生积蓄，他们希望银行和警方给个说法——一名去年1月被报警的犯罪分子，如何还能通过多个新西兰银行账户，制造更多的受害者？
最初的诈骗案受害者Colin（注）表示“震惊”，因为在案件调查期间，涉案的ANZ、Westpac以及警方都未能通知其他银行，从而让骡子账户得以存续到今年初。
“我以为他们会意识到这一点，得知还有九名受害者后我震惊了，”他说。
新西兰消费者协会（Consumer NZ）主席Jon Duffy表示，虽然案情“令人惊讶”，但在法庭公布全部事实之前，很难说清楚哪里出了问题。
本案嫌疑人是奥克兰南区一位太平绅士。目前他的银行账户已被冻结，警方以洗钱罪正式逮捕他。他面临10项洗钱罪指控，总涉案金额约180万纽币。
据悉在2022年11月至2023年9月间，该男子利用三家不同银行的骡子账户为海外诈骗集团转移资金。警方在今年1月突击搜查他的家并将他逮捕。
如果罪名成立，他将面临最高七年监禁。
由于案件已经提交给了法庭，涉案银行拒绝回答采取哪些措施来分享信息和保护受害者（如果有的话），警方也拒绝发表评论。
“很多可疑信号”
2022年11月，最初受害者Colin出售了自己的企业。他希望将所得投资于低风险债券，以满足其退休生活需要。
他在网上搜索投资选项时，被一名冒充花旗银行财务顾问的男子相中。之后在八天里，Colin通过自己的ANZ账户向该男子的Westpac账户进行了20笔在线转账，每笔5万纽币（Colin的单笔网银汇款上限），合计100万纽币。
到2023年1月，Colin发现他用于追踪投资收益的“客户账户”信息被删除，“花旗财务顾问”也不知所踪。Colin立刻意识到自己被骗了，于是在2023年1月20日联系ANZ和警方，汇报了这起诈骗事件。
1月23日，ANZ通过电子邮件表示，银行的反欺诈部门已联系Westpac，但无法追回任何资金。ANZ建议Colin找警方跟进。Colin说尽管涉案金额达到百万，但之后的一年多时间里，他没有收到来自ANZ或Westpac的任何消息更新。
Colin说ANZ在处理这20笔交易时忽视了很多可疑信号，比如有所有收款人的附言都出现了“花旗银行”。新西兰金融市场管理局（FMA）曾多次警告关于花旗银行的可疑交易。花旗银行在新西兰没有零售业务，因此不会向新西兰个人客户提供金融服务。Colin说ANZ应该知道这一点。
此外，尽管付款被注明是花旗银行投资，但每笔钱却汇入了Westpac的惠灵顿银行账户。
科林表示，他没有接到电调或身份验证短信来检查付款的合法性，而且20笔交易都没有引起两家银行的反欺诈系统的警觉。
他说诈骗让他彻夜难眠，因为丧失了大部分退休保障，未来的生活会变得很艰难。
更多受害者
在Colin报警后的几个月里，出现了更多受害者。让他们感到难以置信的是，警方、ANZ和Westpac似乎都没能起到应尽的保护义务；尤其是，各方未能和更多金融机构分享涉案的骡子账户信息。
去年6月（Colin报警后六个月），奥克兰男子Thomas（注）被骗走了10万纽币，这是他用来为儿子办婚礼的钱。他说得知被骗后感觉自己受到了毁灭性打击：“我的心情很低落。我无法入睡。我彻底懵了。”
去年7月（Colin报警后七个月），惠灵顿退休社工Amelia（注）被骗走20万纽币退休金。她说她被迫重返工作岗位，因为她的老年生活已经岌岌可危。但她对损失守口如瓶，因为不想让亲近的人难过。
去年9月（Colin报警后九个月），成年学生Katie（注）被骗走10万纽币的家庭积蓄。她说当局在年初居然没关闭骗子的骡子账户，这让她感到震惊：“在我之前，已经有其他受害者了。为什么没有采取任何行动来冻结账户？”
“沮丧到难以置信”
Thomas、Amelia和Katie都是ASB银行的客户。ASB表示银行了解到至少有六名受害者与所谓的钱骡骗局有关，并正在与海外银行合作追回被骗资金。ASB在声明中称，它“非常严肃”地看待反洗钱义务，并在客户开户和账户监管方面制定了“严格流程”。
而Westpac拒绝回答——是否向警方汇报了最初的100万纽币诈骗案，是否有账户被用来洗钱，是否有采取措施向其他银行发出警告。Westpac表示在案件审理期间无法发表评论。其发言人称银行“同情”受害者陷入“沮丧到难以置信的处境”，同时银行对ANZ要求追回100万纽币的请求做出了“快速反应”。
ANZ基于同样的理由拒绝回答——是否向警方汇报了最初的100万纽币诈骗案，是否有向其他银行通报诈骗事件，为何ANZ的反欺诈系统未能将20笔交易标记为可疑交易。ANZ发言人称银行与受害者已经进行了“多次对话”。
“我们承认关于调查最终结果的沟通并不像我们认为的那么明确。对于由此造成的任何额外混乱和压力，我们深表歉意。”
据悉ANZ已经对Colin的案件重新展开调查。
警方被问及采取了哪些行动来关闭所谓的骡子账户。警方发言人表示，欺诈调查专员将“根据需要”与包括银行在内的机构进行联络。
新西兰消费者协会主席Jon Duffy说，在《隐私法》下，为“预防、调查或侦查”犯罪行为，个人信息保密是存在例外情况的。这意味着银行和警方应该和其他银行共享涉案骡子账户的客户姓名和详细信息，以保证其他客户的利益不会受到侵犯。
他说案件凸显了建立专门“反欺诈中心”的必要性。金融机构和银行可以共享关于已知诈骗嫌疑人的实时信息，包括确定利用银行支付系统实施欺诈或洗钱行为的嫌疑人身份。
银行监察专员 Nicola Sladden表示，阻止钱骡骗局对于预防财产损失至关重要，她支持采取“紧急行动”来解决这一问题。
（注：为保护受害者身份，本文名称均为化名）
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(责编：鸮鹦鹉)
