选择KiwiSaver要多个心眼,并不是每个机构都老老实实公布真实回报的...
2023年5月16日 17:21FMA表示确信Aurora Financial的行为具有误导性或可能具有误导性,并导致其做出虚假或误导性陈述。
本文来源:NZ每日财经
新西兰金融市场管理局 Te Mana Tātai Hokohoko (FMA) 斥责一家金融咨询公司在关联方 KiwiSaver 基金计划上“误导”其客户。
投资市场监管机构表示,Aurora Financial Group 没有足够清楚地表明 Aurora Capital KiwiSaver 基金没有长期的业绩记录,从而误导了前来寻求建议的客户。
FMA 表示,Aurora Financial 在 2021 年 9 月至 2022 年 5 月的一对一建议会议期间向客户推荐了 Aurora KiwiSaver Scheme 基金。
FMA 表示,在这些关于 Kiwisaver 的会议和建议声明中,Aurora Financial 包括了与 Aurora 基金相关的一年期和年化回报率数据。
但监管机构表示,Aurora KiwiSaver 直到 2021 年 7 月才在 FMA 注册并启动。
而他们向客户显示的回报数据是基于 Aurora 基金如果投资于第三方基金的话会得到的历史回报。
FMA 表示,这向客户暗示了 Aurora 基金是一个有既定历史的基金,但实际上他们并没有。
Aurora 确实告诉客户这些数字不是实际回报,因为 Aurora 基金没有过往记录,但 FMA 表示这是在很细微的地方才显示出来的,不够清晰或突出。
FMA 还表示,Aurora Financial 没有更新或替换向客户提供的回报数据,即 Aurora 基金推出后产生的实际回报,以及短期可用的回报数据。
“Aurora 基金在 2021 年 9 月至 2022 年 5 月的实际回报是在不同的市场条件下实现的,低于 Aurora Financial 提供的历史回报,”FMA 执行和回应执行董事 Paul Gregory 说。
“这给客户留下了 Aurora 基金提供的回报高于实际回报的印象。在使用这些回报数据期间,有 4051 名客户收到了建议,而其中有 2474 名客户加入了Aurora 基金,”他说。
他说,FMA 确信 Aurora Financial 的行为具有误导性或可能具有误导性,并导致其做出虚假或误导性陈述。
Simon Rolland 是 Aurora Capital 和 Aurora Financial 的首席执行官。Aurora Capital 以及 Aurora Financial 的联合创始人。
他说,Aurora Financial 向其客户推荐了 Aurora Capital 旗下的 KiwiSaver 基金计划。
该计划针对不同年龄和投资目标的人提供了不同的基金组合。它包括一个首次购房者基金、一个气候增长基金和一个退休人士可以用来管理他们资金的基金。
Rolland 表示,Aurora Financial 认为,书面建议中的真实历史回报是由相关基金实现的,本应更清楚,本应更及时地更新回报信息。
“我们非常重视我们的合规责任,我们尊重 FMA 在监管我们的金融市场方面的作用,以确保我们拥有一个运作良好的金融体系,”他说。
“我们商业模式的核心是公平对待所有客户,并确保新西兰人能够获得透明、易于理解且符合预期的优质财务建议。”
Gregory 说:“投资者和建议客户应该期望收到准确和清晰的信息,以帮助他们就金融产品做出明智的决定。当潜在客户被要求做出购买产品决定时尤其如此。”
“Aurora Financial 在其顾问向客户提供的建议声明中的误导性行为和陈述是对信任的破坏,可能会削弱公众对金融建议提供机构的信心。”
相关阅读:
最新调查发现,近半雇主没有按立法所希望的向员工支付KiwiSaver
KiwiSaver提前支取申请增多,一些申请被拒,为什么呢?
ASB客户遭遇Kiwisaver资金“完全亏光”,显示失误还是?
你已经为KiwiSaver缴了多少税?被砍的GST恐为小巫见大巫
注:凡新西兰中文先驱网引用、摘录或转自其他媒体的作品, 本网对其观点、真实性和知识产权恕不负责。新西兰中文先驱网致力于帮助文章传播,希望能够与作者建立长期合作关系。 若有任何问题请联系[email protected]。
chineseherald.co.nz All Rights Reserved 版权所有
(责编:twinkle)
来源 - NZ每日财经