北岸一名诈骗受害者损失10万纽币，愤而雇私家侦探追踪骗子
2023年8月15日 13:51
新西兰中文先驱网 Sophie 编译 在一场涉及虚假定期存款的精心设计的投资骗局中，北岸一位退休的保险业专业人士损失了10万纽币。他雇佣了一名私家侦探，来追踪收到他被盗现金的女子，并收集证据档案，以帮助揭露犯罪分子。
私人侦探编制了一份详细的报告，确定了奥克兰的“资金转移者（钱骡）”，包括她的名字、几个列出的地址、公司董事职位、债权人和以前的债务历史。
但在报案五个月后，受害者表示，鉴于大量证据表明这名女子与骗局有关，他对警方尚未将其逮捕感到沮丧。
“坦率地说，我非常生气。她可能又要这么做了。”
不过，警方坚称，此事仍在积极调查中，他们希望能追究相关人员的责任。
侦探告诉该男子，他们知道有九名不同的受害者。被盗资金电汇到了澳大利亚和越南，但据信犯罪主谋位于英国。
虽然这个新西兰钱骡的身份已经被确认，但她并没有什么资产，她把犯罪所得都花在了“购物、赌博和物质生活”上。
受害者告诉英文《先驱报》，他已经放弃了这笔钱，但决心将这名女子绳之以法。
他还没有排除对Westpac银行提起民事诉讼的可能性，该银行拒绝为他的损失承担责任，并告诉他“银行的欺诈检测系统运作正常”。
被骗的经过
这位76岁的老人30年来一直是Westpac银行的忠实客户，他是一位涉及国内外公司保险交易的经纪人。
去年9月，他注意到一则据称是Suncorp投资的在线广告。他打了一个广告上的号码，和一个自称Jack Westhorpe的人通了话，这个人自称是Suncorp的客户经理。
受害者后来才知道这名男子是个骗子，而Suncorp的投资机会是一个精心设计的骗局。
Westhorpe向受害者发送了有关该公司“财富解决方案”的招股说明书，这位退休老人选择了一份利息为4.9%的12个月定期存款。
这些资金将被存放在ANZ银行的一个“客户托管”保管账户中，有为期7天的“冷静期”。
受害人确信这是一笔合法的投资，于是在10月3日将10万纽币转入了ANZ的这个保管账户。
将近六个月后，他接到了Westpac银行防欺诈小组的电话，称他们认为他和另一名客户被卷入了一场投资骗局。
警方随即展开调查，但未能追回被盗资金。
受害者向Westpac银行投诉，声称该银行的欺诈检测措施未能将他的交易标记为可疑，因此该银行应对他的损失承担部分责任。
他辩称，多年来，他已经向Westpac银行偿还了150多万纽币的抵押贷款和个人贷款，他属于弱势群体，银行应该本着诚信原则对他进行赔偿。
但是，上个月Westpac发来的一封信称，没有证据表明银行的在线安全系统受到入侵，也没有任何支付系统的欺诈或故障情况符合赔偿条件。
“鉴于该交易已获授权，客户须对该交易所造成的损失负责。”
尽管骗子成功盗走了10万纽币，但Westpac银行的一名员工告诉他：“银行的欺诈检测系统运作正常。”
这位受害者说，在他看来，银行“通过允许这些交易进行，为歹徒和小偷提供了庇护”。
他现在已经向银行司法特派员投诉。
他还去了严重欺诈办公室，但该办公室拒绝进行调查，称“提供的信息不支持严重或复杂欺诈犯罪的指控”。
求助私家侦探
受害者对官方的回应感到失望，于是求助于NZ Private Investigators私家侦探公司的董事Nick Mayer。
Mayer获得了保管账户持有人的详细信息，发现她是一名30多岁的奥克兰女子。
一项信用调查显示，她有多起信用违约记录，以及一项涉及债务追讨机构的不利法庭判决。
在新西兰公司注册局（New Zealand Companies Office）的搜索显示，她是两家公司的董事和股东，其中一家公司是骗子提供的ANZ银行保管账户的名称。
Mayer告诉英文《先驱报》，他认为这名女子参与了骗局。
“我们说的是洗钱。它是通过欺骗获得的。她帮忙转账。”
Mayer说，警方应该对这名女子提起诉讼，并查明犯罪主谋。
“既然我们已经有了一个有名有姓的嫌疑人，他们应该考虑对她进行讯问。在很多这类案件中，你只是在追逐幻影，但在这里我们有一条真正的线索。”
Westpac银行的回应
Westpac银行欺诈和金融犯罪主管Peter Barnes表示，该公司对受害者深表同情。
罪犯似乎通过一场复杂的骗局赢得了受害者的信任，这10万纽币是由受害者“授权并转账的”。
“在付款几个月后，当我们意识到那个ANZ的银行账户可能涉及欺诈时，Westpac银行向（受害者）发出了警报。”
“我们立即与ANZ接洽，试图收回资金，但遗憾的是，账户上已经没有钱了。”
该案件已报告给警方、CERT NZ和SFO。
Westpac银行表示，任何考虑投资的人都应利用独立来源进行尽职调查。
对于为何其欺诈检测系统没有将受害者的转账标记为可疑，以及还有多少Westpac银行客户成为了这场骗局的受害者等具体问题，该银行拒绝回答。
警方表示，他们与受害者取得了联系，但由于案件仍在调查中，无法进一步置评。
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