一新西兰国防部官员被骗25万纽币，指责ASB也有责任？ASB表示遵守流程客户全责！？
2024年4月4日 18:21
本文来源：NZ每日财经
一名因海外欺诈而损失了 25 万纽币的国防官员表示，ASB 应该赔偿他的损失，因为一名分行经理帮助他完成了巨额转账，而忽略了他被骗的关键危险信号。
该男子是去年被精心设计的国际投资骗局被诈骗总计 55 万纽币的至少三名受害者之一。
该骗局涉及一个昆士兰钱骡，他通过新西兰的 ANZ 银行账户对被盗资金进行洗钱，然后将其发转到澳大利亚加密货币交易公司和越南账户。
据了解，澳大利亚警方目前已介入调查。尽管奥克兰受害者指责银行疏忽，但他们都否认责任并坚称自己没有做错任何事。
该男子说，失去退休储蓄对情感和身体产生了深远的影响。
“我对发生在我身上的事情感到非常沮丧和情绪化。我的焦虑程度非常高。我很伤心。”
受害者是一名国防部军官，他最近卖掉了一套房子，并希望将所得收益投资于低风险投资，以帮助为自己的退休生活提供资金。
他发现了 PT Wealth Management 的一个网站，据称该网站与 SBS 银行合作提供 90 天政府支持债券 。一位自称 Sam Clarke 的英国投资顾问联系了他，说服他投资 25 万纽币。
受害者表示，他进行了尽职调查，检查了 FMA 的公共诈骗警告页面，并运行了 Trust Pilot 搜索不良客户评论或诈骗警告信号。
FMA 在他被诈骗一个月后才发出有关“冒名顶替网站”的警告。
他收到了名为 CADT Holdings Ltd 的 ANZ 银行“持有账户”的付款指令，并于去年 4 月 13 日亲自前往 Takapuna ASB 分行进行转账。
由于金额较大，一名分行经理帮助受害人完成了转账，询问他投资的性质以及之前是否曾将钱汇至 ANZ 收款账户。
他说，有一名经理负责监督转账，这让他相信自己是安全的，任何可疑的事情都会被银行发现。
就在这笔付款发生一个月前，银行监察员就虚假投资诈骗的增加向新西兰银行发出警告，建议他们提供额外的客户警告并更新员工培训。
受害者现在认为，所谓的 SBS 债券投资进入 ANZ 账户应该会敲响 ASB 的警钟和进一步的审查。
受害人在等待提取资金期间签署了买房合同
转款后，受害人签署了一份买房合同。随着交割期的临近，他联系了 Clarke ，安排在三个月的投资期限到期时提取资金。
然而，6 月 15 日的一封电子邮件被退回，受害者意识到自己被骗了。
该男子无法取消房产合同，不得不向家人借了15万纽币，目前正在偿还。
在向 ASB 发出欺诈警报后，该男子只能追回 139 纽币。警方展开调查，确定了多名受害者。欺诈调查人员告诉该男子，他的钱已被转移到了越南。
该男子向 ASB 投诉，但最终回复信否认承担责任，银行称他们无需对收款账户持有人进行“广泛的调查”，ASB 只是按照该男子的指示行事。
“客户有义务确保接收方的合法性和转账的目的。”
信中称，经理对付款进行了尽职调查，“没有发现任何危险信号”。
虽然 ASB 发现它遵循了正确的流程，但 ASB 还是同意做出 1000 纽币的善意姿态赔偿，以承认该男子的“可怕经历”。
图片来源：Getty Images
该男子承认自己“卷入”了骗局，并对损失的钱负部分责任。
但他表示，犯罪分子是熟练的骗子，拥有金融领域的专业知识，他们制作的文件非常有说服力。
他认为 ASB 未能履行其注意义务。
他还声称 ANZ 银行在窝藏钱骡方面存在疏忽，引发了对其反洗钱义务的质疑。
该男子现已向银行监察员 Nicola Sladden 提出投诉。
该男子表示，他对家人和朋友隐瞒了被欺诈的事。
“过去 12 个月我一直在独自处理这个问题。”
“我的孩子们知道，因为他们团结起来阻止我跳下悬崖。这确实让我大吃一惊。”
ASB、ANZ回应
ASB 技术和运营执行总经理 David Bullock 表示，分行经理在处理受害者的付款时遵循了正确的流程，并对他提供的答案感到满意。
PT Wealth Management 是一家合法投资管理公司的名称，直到一个月后 FMA 才发布警告，ASB 到此才意识到这是一场骗局。
虽然受害者提到了“债券”，但“他将资金转移给财富管理机构投资债券是完全合法的，这是“常见做法”。
“诈骗者拥有非常复杂的操作方法，他们了解银行的运作方式，并且善于创造可信的场景来操纵受害者。”
银行目前无法验证收款账户的名称是否与客户预期的收款人相符。该行业正在研究一项技术解决方案，希望在今年晚些时候推出。
ASB 花费了近 1 亿纽币来防止欺诈和诈骗，以帮助确保客户安全，但客户保持警惕仍然至关重要。
ANZ 银行表示，这似乎是一起“可怕的案件”，客户设立了钱骡账户，以帮助犯罪分子窃取资金。
ANZ 银行表示，在设立企业账户时，它满足了适当的尽职调查和反洗钱要求。
“该公司已在新西兰公司办公室注册，我们适当地寻求有关该业务性质的信息。”
收到欺诈通知后，ANZ 银行就立即冻结了该账户，但无法追回已经被盗的资金。
任何允许其银行账户被用作钱骡账户的人都在促成这些诈骗，并有可能成为国际犯罪网络的一部分。
Waitematā CIB 侦探高级警官 Ryan Bunting 表示，去年 4 月至 5 月期间，三名受害者将钱转入嫌疑人的 ANZ 账户，分别损失了 25 万、20 万和 10 万纽币。
调查显示，CADT Holdings 的董事居住在昆士兰州。该公司已被注销，赃款转移至澳大利亚数字资产公司 Zerocap Pty Ltd 或越南公司 IGB Holdings Ltd。
警方已向澳大利亚当局请求协助。
相关阅读：
84岁新西兰老人被骗10万纽币，澳大利亚警方：资金转移网络非常复杂
天哪！去年新西兰人被诈骗了近两亿纽币！理财很重要，但不被骗更重要！
6人被骗125万纽币，可疑账户异常转账都没发现，受害者要求银行赔偿
这么多人被同一种骗局骗得损失惨重，BNZ银行拒绝承担责任，合理吗？
注：凡新西兰中文先驱网引用、摘录或转自其他媒体的作品， 本网对其观点、真实性和知识产权恕不负责。新西兰中文先驱网致力于帮助文章传播，希望能够与作者建立长期合作关系。 若有任何问题请联系[email protected]。
chineseherald.co.nz All Rights Reserved 版权所有
(责编：twinkle)
来源 - NZ每日财经
