这一法律变更今天起生效,行业标准更严格,消费者将受益
2021年3月15日 11:37《金融服务法(修正)》今天正式生效。
新西兰中文先驱网 Sophie 编译 据RNZ报道,要求金融顾问改变运营方式的法律从今天(3月15日)起生效。
《金融服务法(修正)》(FSLAA)在大约两年前获通过,但新冠大流行推迟了新的许可证和监管制度的实施。
根据新规定,所有金融顾问必须获得执照,并遵守一套符合能力和标准的行为准则。无论金融建议是当面提出还是网上提出,这些规定都将适用。
商务部长David Clark说,消费者将更有信心获得金融建议,并能更信任建议的质量。
“这些改革将提高透明度,要求金融顾问披露任何利益冲突、他们获得的佣金,以及对他们提供咨询的公司或产品的限制。”
金融服务委员会(Financial Services Council)表示,其多数金融顾问成员准备好了遵守规定,或者已经实施了必要的改革。
“然而,不可否认的是,这是一个多么严峻的考验,超过70%的人表示,他们认为当前的监管环境要么相当具有挑战性,要么是他们工作过的最具挑战性的环境,”委员会首席执行官Richard Klipin说。
他说,今年早些时候的一项调查显示,近三分之二的顾问在过渡期间感到压力增加。
Minter Ellison Rudd Watts律师事务所的法律合伙人Jeremy Muir表示,顾问们应该已经申请并获得了过渡执照,而该执照必须在两年内升级为正式执照。
“过渡许可证的申请程序相当宽松……更多的是(FMA)登记是谁在申请,然后给他们有效地许可,让他们能继续提供一直以来的各种建议,”Muir说。
“不过,可以预料的是,随着全面许可制度的启动,FMA将更专注于对顾问进行定性审查,以确保他们符合新标准。
“任何改变都不可避免地会有一些人没有跟上,或者认为它不适合他们,或者他们想做但不能完全做到。”
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