新西兰先驱报中文网 Foxtail 编译 根据澳大利亚媒体和本地媒体Stuff报道，新西兰最大银行之一BNZ在反洗钱和资助恐怖主义法律方面可能陷入困境。

根据2015年生效的新西兰《反洗钱与反恐融资法》（AML/CFT），银行和经手公共资金的公司需要汇报可疑交易活动。新西兰储备银行负责监督法律的执行。

而《悉尼先驱晨报》获得的内部文件显示，BNZ和澳洲母行NAB可能存在合规问题。Stuff报道称，毕马威会计事务所在对BNZ的审计中发现了11项可能违反AML/CFT的风险事项，该调查结果被写入NAB风险办公室在2018年4月发布的报告中。

但文件还显示，BNZ“有信心”它不会被新西兰监管当局处罚，而且将罚款风险分类为“轻微”；BNZ更担心的是公众得知此事和导致其声誉受损。

BNZ承认内部存在“潜在违规”事项，涉及账户监管、可疑交易报告、加强尽职调查和政治背景风险筛选等。但BNZ发布声明称“遵守了所有反洗钱法和反恐融资法的规定。”

“我们对与洗钱、制裁和恐怖主义融资相关的所有业务都非常警惕。我们不断审查和加强我们的管控，以应对不断变化的监管与运营环境。”

Stuff报道称BNZ使用内部信号灯系统来评估其管理合规风险，并且在三年半的时间里都处于黄灯状态（即位于合规与不合规之间）。BNZ发言人对此回应称，交通信号灯系统仅为内部使用，作为识别需要改进和加强合规性的工具。

“去年我们对BNZ的系统和流程进行了外部审查，审查发现了一些问题，所有问题都在2018年12月得到解决。”

BNZ发言人表示银行在此期间遵守了所有关于反洗钱的规定。受益于按揭贷款和商业贷款扩张，BNZ在新西兰的最新年度利润创下了纪录：10.29亿纽币。

到目前为止，新西兰政府一直没有采用澳大利亚的做法，对银行业展开皇家委员会调查。但根据去年监管当局发布的《银行行为与文化》报告，新西兰银行的管理和风险控制存在“重大缺陷”。

由于银行的不当行为，导致新西兰人对银行的信任度普遍不高。根据调查，约三分之二新西兰人相信银行可以满足自己的财务需求，但信任银行业的人数只有42%。

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（责编：潘达）

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