【侨报网综合讯】当前中国，反洗钱人才奇缺。

4月11日，中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会（ACAMS）签署互联网金融反洗钱合作谅解备忘录，双方将在互金领域就反洗钱资源共享、人员培训、资质认证等方面深入合作。这一合作背后，是反洗钱要求推向互联网金融机构后专业人才稀缺的局面。

京东、恒大也要反洗钱人才

广州《21世纪经济报道》20日报道，公认反洗钱师协会执行董事、亚太区执行长邓芳慧介绍，目前中国国内公认反洗钱师约有1万名，但行业需求约在22万至25万名。

不仅是金融机构、互联网金融机构，未来反洗钱要求还将推向房地产开发及中介机构、贵金属交易所、会计师事务所、律师事务所等，原本紧俏的反洗钱人才愈显不足。上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录中，合规与反洗钱人才被列为极度紧缺等级。

有媒体在某知名招聘网站看到，明确提出反洗钱岗位需求的包括平安银行、邮储银行、宁波银行、百信银行等银行机构，还有中国出口信用保险公司、太平人寿等保险公司，券商如国都证券，第三方支付公司如联动优势，消金公司如幸福消费金融、度小满科技等。有意思的是，还有京东商城、恒大集团等与金融业务并不直接相关的公司。这也正符合很多媒体了解到的情况：电商平台成为新型洗钱行为的藏匿之地，并且也在向房地产开发和经纪、贵金属交易等领域蔓延。

薪资情况上，多家机构给出了超过1万元（人民币，下同）的月薪水平，而恒大集团、百联优力等开出了2万-3万的水平。

不过，这一水平相对并不十分具有诱惑力。一位机构反洗钱工程师表示，反洗钱职能一般属于机构合规部门的一部分，这项工作极其重要但又相对边缘：干得好是职责，干不好则是责任。但他同时表示，随着监管力度加强，各机构都更加重视反洗钱工作，对反洗钱和客户尽职调查专业人才产生大量需求，薪酬水平也有望继续上涨。

如何成为一名反洗钱师

多家机构提出了有国际公认反洗钱师（CAMS）资格认证优先，那么，如何成为一名公认反洗钱师？

据了解，ACAMS要求申请人所在的单位是其会员，单位每年会费约在1000元至2000元，通过单位申请成为参加公认反洗钱师认证考试，费用约为8000元至1.1万元，申请人要在4周内完成4个小时的课程。

但这只是掌握反洗钱业务的敲门砖。上海一家支付机构反洗钱工程师表示，没有3至5年的从业历练，很难成为反洗钱专业人才。

氪信科技副总裁高强也表示，反洗钱人才不仅要熟悉金融业务、各种金融工具，更要获得公司相应数据资源的支持，还要经过大量案件的历练，尤其是，要不断更新了解新型洗钱方式以防范洗钱。

邓芳慧介绍，银行机构对反洗钱人才需求最大，会占到人才需求的55%至60%，政府等监管部门约占10%，会所、律所等约占15%，其他机构分得剩余的份额。

反洗钱师的日常是怎样的？上述反洗钱工程师说，自己作为反洗钱系统管理员，是主要使用人和责任人之一，日常需要运用反洗钱系统异常交易监测模型、线索收集并上报可疑交易，处理风险商户的调查和反馈，采购、维护反洗钱系统，组织开展反洗钱培训，对接反洗钱监管部门沟通，协助检查和调查，完成反洗钱报告、报表等。

不过，邓芳慧表示，社会对打击洗钱犯罪的意识培养需要时间。11年前，亚洲地区公认反洗钱师还仅有500名，与机构交流时被问得最多的问题是：你们是做什么的？我们为什么要做反洗钱？而如今，亚洲地区公认反洗钱师已经超过2.5万名，机构的问题成了我们如何将反洗钱做得更有效，这表明社会对反洗钱的意识不断增强。

业界人士表示，相较海外动辄数千万元乃至数亿元的反洗钱罚单，中国的罚单多在几十万至百万元的级别，导致许多机构会业务优先而忽视合规要求。随着监管部门对反洗钱处罚力度的加大，合规风险的成本成为机构不能承受之重，金融机构乃至特定非金融机构将会主动加大反洗钱领域的投入。

监管反洗钱重拳出击 互金平台准备好了吗？

的确，中国对反洗钱的监管程度正在加强。另据北京《经济观察报》16日报道，15日下午，该报记者接到了大约十年前开户、但从未进行任何交易的券商营业部工作人员回访电话，要求补充提供具体工作单位信息。

同一天，北京地区一家互联网“大厂”的金融业务部门召开了监管政策同步会，部署加强反洗钱工作。

多家互联网金融平台内部人士亦表示，已收到内部传达的关于加强反洗钱工作的相关通知。

“近期正在密切配合风控部门排查处理反洗钱案件。”一位直销银行的业务部门人士表示。

5月15日，大部分时间都在推送对C端用户的营销内容的“度小满金融”（原百度金融）公众号，罕见的推送了一篇题为“央行营业管理部联合北京市部分司法、金融监管部门举办‘北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会’”的文章。而据媒体报道，该研讨会于5月9日举行。

大陆央行北京营管部上月曾在其官网披露，“2018年，北京辖区部分互联网金融平台风险水平明显上升，个别平台诱发了群体性事件，严重破坏了金融秩序，威胁社会稳定。”

上述互金平台内部人士表示，近期该机构将加强支付通道检测，交易风控策略收紧，同时止付人数也会增加。但总体来看，对前台业务量影响不大，主要压力将集中在风控部门。

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(责编：renee)

来源 - 纽约侨报网