新西兰先驱报中文网 Angela 编译 一家华人换汇公司被控违反反洗钱法和恐怖分子资助法，但法庭上的焦点，却是该公司使用的咨询服务。

昨天在奥克兰高院，内政部称利东换汇的幕后公司钱多多（音译，Qian DuoDuo Limited），未能满足反洗钱和打击资助恐怖主义法案（AML/CFT）的要求，进行客户尽职调查，客户监控、流水记录，以及风险评估。

钱多多并未被指控洗钱，或者资助恐怖分子。

内政部律师David Johnstone称，由于钱多多承担了主要责任，该案可能会以刑事判决展开。但该公司使用的咨询服务，以及文化和语言壁垒，可能会让公司的责任“比之前看起来小一些”。

在决定处罚金额范畴时，法庭将基于事件性质、时机、时长、规模和后果，综合考虑违法行为的严重性。

钱多多的华裔代理律师陈明梅（Mai Chen）表示，公司负责人Ye (Cathay) Hua的母语并非英语，因此大多数时候都依赖新西兰咨询公司Starfish的建议，并且照章执行。

咨询师Claire Piper却称，自己一直是按照Hua的指示行事。

“你想把Cathay塑造成非常天真的样子……根据我的经验，（咨询过程中）从来没有发生过任何误会，”她告诉法庭。

Piper称，大家从一开始就“很清楚”，自己提供的并不是法律建议，如果出现了相反的效果，是 “完全不合情理，而且非常愚蠢的”。

陈明梅接着问Piper，她为什么不在一开始就直接告诉Hua，她需要一位律师。

“我不愿损失一个客户”， Piper说。

陈明梅声称，发现自己的建议对钱多多造成了什么样的影响之后，Piper试图远离这家公司。

Piper否认了这项指控，并且称自己很后悔，居然帮助了钱多多这么长时间。

和钱多多一起工作，Piper意识到他们的经营有“多么混乱，也并没有进行合规管理”，这也让她最终决定，不再为钱多多服务。

昨天下午Hua出庭作证，今早将继续向法官Powell提交证据。

从公司官网可以看到，利东换汇位于奥克兰Newmarket，已有9年历史。其换汇业务范围包括：人民币换美金，人民币换纽币，以及其他常见货币对之间的兑换。

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