华人银行职员收入造假多次骗贷 承认指控等待判刑
2017年9月6日 12:21BNZ银行的一位贷款经理,为自己和妻子(也在BNZ银行工作)做出虚假收入,骗得银行贷款而在汉密尔顿买了一套价值150万纽币的房屋。
新西兰先驱报中文网 Bonny 编译 BNZ银行的一位贷款经理,为自己和妻子(也在BNZ银行工作)做出虚假收入,骗得银行贷款而在汉密尔顿买了价值150万纽币的房屋。日前,这名贷款经理在汉密尔顿地方法院承认两项指控。
据介绍,在批出贷款之前,BNZ银行一度对Zhenyu Sun(也称为Sun Sun)的贷款申请材料表示怀疑。但为了避免推迟交割而产生高额费用,银行方面最后还是发放贷款,供Sun在汉密尔顿购房,但随即展开了调查,才将此案破获。
Sun今年34岁,周一在汉密尔顿地方法院出庭受审。他承认不诚实使用文件从ANZ、BNZ和ASB三家银行获得或试图获得总值1,588,000纽币的贷款,以购买两栋物业。周一在法庭上,Sun承认两项相关指控。
据透露,Sun和他的妻子Jing Lao(也称为Laura Lao)都是BNZ的员工,后者的职位为客户服务顾问。在今年三月份的内部调查后,他们都被解雇了。
去年12月12日,Sun通过贷款经纪人向ASB银行申请了1,016,000纽币的贷款。利用这笔贷款,他们在Cordelia Place, Flagstaff购置了一套物业。
在申请这笔贷款时,Sun和Lao提供了伪造的BNZ银行流水和相关文件。通过虚报高收入和隐瞒实际贷款额,Sun夫妇得以从ANZ银行获得这笔贷款。
不过,这次贷款申请还是引起了ASB银行的怀疑。因为早在2010年的时候,Sun就在申请一笔个人贷款时没有披露自己的外债情况。
就在ASB调查的同时,去年12月29日,Sun又向自己工作的BNZ银行申请同样额度的贷款,以购买同一栋房子。这次他提供的ANZ和BNZ银行账单,都虚报增加了夫妻收入。今年1月4日,BNZ批准了他的贷款请求。
一周后,ANZ批准了第一笔288,000纽币的贷款,两天后又批准了284,000纽币的贷款。Sun夫妇用这些贷款购置了位于11 Alker Rd, Hamilton的房屋。
一直到2月3日,ASB要求BNZ核实Sun提供的银行账单,假造银行文件一事才东窗事发。经过BNZ的调查发现,这些文件是伪造的,ASB随即拒绝了贷款申请。
在BNZ银行这边,直到2月10日,银行方面仍无法确认假材料的责任归属。眼看交割日期临近,为避免产生高额的罚款,银行不得不批准了这对夫妇1,016,000纽币的贷款。4天后,BNZ收到了ANZ的验证文件请求,再次证实了文件是伪造的。随着贷款中介被确认没有过错,BNZ银行才最终确定就是Sun自己在造假。
3月8日,在一次纪律听证会议上,Sun承认了自己伪造文件的事实,但否认妻子知情。通过对Sun个人邮件的检查,BNZ银行认定相关假材料就是从该地址发出。
目前,Sun获准保释,将在下个月出庭接受宣判。
来源 - 新西兰先驱报中文网